Política de KYC y AML de Juegalo

Juegalo aplica procedimientos de identificación de clientes (KYC) y de prevención de lavado de activos (AML) como parte de su compromiso con la seguridad del usuario y el cumplimiento de la normativa vigente en Chile. Estos procesos permiten confirmar la identidad de cada titular de cuenta, proteger los datos personales y reducir los riesgos asociados a actividades financieras ilícitas. El objetivo central es mantener un entorno de juego justo, transparente y conforme con los requisitos regulatorios aplicables al sector de casinos en línea y apuestas deportivas.

Objetivo de las Políticas de KYC y AML

Juegalo aplica controles de KYC y AML para verificar la identidad de cada usuario, prevenir el fraude y evitar el uso de la plataforma con fines de delito financiero. Estas medidas garantizan:

Condiciones de juego justas para todos los usuarios registrados;
Protección de la seguridad del usuario y resguardo de sus datos personales mediante medidas de seguridad adecuadas;
Transparencia en los procesos de verificación y gestión de cuentas;
Cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables en Chile.

Requisitos de Verificación de Identidad

Todo usuario nuevo debe completar un proceso de verificación de identidad antes de operar con normalidad en la plataforma. Durante este proceso de identity check, puede solicitarse la presentación de los siguientes documentos:

Documento de identidad oficial con fotografía, vigente y emitido por una autoridad competente;
Comprobante de domicilio reciente que confirme la dirección registrada del titular de la cuenta;
Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para realizar depósitos o retiros.

Medidas de Prevención de Lavado de Activos

Juegalo implementa controles internos orientados a prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales dentro de la plataforma. Entre las medidas aplicadas se incluyen:

Monitoreo continuo de transacciones y patrones de actividad de los usuarios
Reglas automatizadas de detección de operaciones inusuales o actividad sospechosa
Debida diligencia reforzada en situaciones de riesgo elevado
Revisión manual de transferencias de montos considerables o fuera de lo habitual
Asignación de niveles de riesgo según el perfil y comportamiento de cada cuenta
Verificación de listas de sanciones internacionales y personas políticamente expuestas
Reporte a las autoridades competentes, cumpliendo con las obligaciones de reporte correspondientes cuando la normativa así lo exige.

Actividades Prohibidas

Juegalo restringe determinadas conductas dentro de la plataforma como parte de sus obligaciones de KYC y AML. Las siguientes acciones están prohibidas:

Creación o uso de múltiples cuentas por un mismo titular;
Presentación de documentos falsificados o adulterados;
Intentos de lavado de activos mediante depósitos, apuestas o retiros;
Manipulación de los sistemas o resultados de la plataforma;
Compartir, ceder o vender el acceso a una cuenta de usuario;
Utilización de métodos de pago que pertenezcan a terceros;
Entrega de información falsa sobre la identidad del titular de la cuenta.

Consecuencias por Incumplimiento

El incumplimiento de las políticas de KYC y AML da lugar a medidas de control por parte de Juegalo. Ante una infracción, pueden aplicarse las siguientes acciones: suspensión temporal o definitiva de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias obtenidas en infracción de la política, y reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Responsabilidades del Usuario

Cada titular de cuenta debe proporcionar información precisa y actualizada al momento del registro y durante el uso de la plataforma. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos informados por Juegalo, y cualquier solicitud de documentación adicional debe responderse con prontitud. Los usuarios deben utilizar únicamente métodos de pago de su propia titularidad para realizar depósitos y retiros. Asimismo, se espera que cualquier actividad sospechosa detectada dentro de la cuenta o en la plataforma sea informada al equipo de soporte a la brevedad.

Juego Justo y Transparencia

Juegalo mantiene estándares de juego justo y transparencia para proteger al usuario y conservar un entorno seguro dentro de la plataforma. Estos estándares se sustentan en los siguientes principios:

Cumplimiento permanente de los estándares de KYC y AML;
Confidencialidad y protección de los datos personales de cada usuario;
Monitoreo constante de la actividad de las cuentas para identificar comportamientos sospechosos;
Prevención de la manipulación y de conductas desleales dentro de la plataforma;
Promoción del juego responsable como parte del compromiso con la seguridad del usuario;
Apoyo al usuario en materias relacionadas con la protección de su cuenta;
Condiciones equivalentes de acceso y participación para todos los usuarios registrados.